LFC Group оказывает услугу по комплексной проверке контрагента перед началом сотрудничества, сделкой, инвестицией, закупкой, заключением долгосрочного контракта или вхождением в совместный проект.

Предлагаемая услуга - общая проверка контрагента, партнера, поставщика или объекта сделки. Это входной фильтр перед началом сотрудничества. Она может быть быстрой или расширенной, но ее задача — выявить общий профиль риска.

Услуга актуальна для собственников, инвесторов, руководителей, финансовых директоров и компаний, которым необходимо заранее понять, с кем они планируют работать: насколько контрагент устойчив, прозрачен, платежеспособен, управляем и не несет ли сотрудничество с ним скрытых финансовых, юридических, налоговых, корпоративных или репутационных рисков.

Проверка объекта инвестирования или поставщика — анализ компании как деловой актив или потенциального партнера: ее структуру владения, бенефициаров, руководство, финансовое состояние, судебную историю, долговую нагрузку, налоговый профиль, ключевые договоры, товарно-денежные потоки, связанных лиц, контрагентов, признаки зависимости от отдельных клиентов или поставщиков, а также обстоятельства, которые могут повлиять на исполнение обязательств.

Особое внимание уделяется зонам риска: нестабильной выручке, искусственному завышению показателей, скрытой задолженности, аффилированным сделкам, конфликтам между участниками, признакам вывода активов, судебным и исполнительным производствам, банкротным рискам, претензиям со стороны налоговых органов, сомнительным цепочкам поставок, несоответствию заявленной деловой репутации фактическому состоянию бизнеса.

В рамках проверки мы оцениваем не только документы, но и экономическую логику будущего сотрудничества: способен ли поставщик выполнить обязательства, насколько обоснованы его цены и условия, нет ли признаков зависимости от третьих лиц, не приведет ли сделка к финансовым потерям, налоговым претензиям, срыву поставок, репутационному ущербу или последующим корпоративным конфликтам.

Если речь идет об инвестиции или приобретении доли, проверка позволяет оценить качество актива до входа в сделку: выявить скрытые обязательства, спорные активы, неочевидные риски в структуре владения, слабые места в отчетности, проблемные договоры, зависимость бизнеса от ключевых лиц и факторы, которые могут повлиять на цену, условия сделки или решение об отказе от нее.

Если речь идет о поставщике, подрядчике или долгосрочном партнере, фокус смещается на его надежность, деловую репутацию, способность исполнить контракт, наличие ресурсов, реальность хозяйственной деятельности, устойчивость цепочки поставок и риски для клиента при включении такого контрагента в свою бизнес-модель.

По итогам работы клиент получает независимое заключение с описанием выявленных рисков, областей внимания и практических рекомендаций: какие условия сделки необходимо изменить, какие документы запросить дополнительно, какие гарантии и заверения включить в договор, какие платежные или обеспечительные механизмы использовать, какие риски можно принять, а какие требуют отказа от сотрудничества либо дополнительной проверки.

Если в ходе анализа выявляются признаки злоупотреблений, вывода активов, недобросовестного поведения, фиктивного документооборота или действий, выходящих за рамки обычного коммерческого риска, LFC Group может рекомендовать углубленную проверку по направлениям FDD, forensic, внутреннего расследования или уголовно-правовой оценки. При этом базовая цель услуги остается деловой: дать клиенту объективную картину надежности компании до того, как он вложит деньги, подпишет контракт или примет на себя обязательства.